Conciliar o extrato bancário é uma das tarefas mais ingratas da rotina financeira: abrir transação por transação, procurar o título correspondente no contas a pagar ou a receber, conferir valor e data, e repetir isso centenas de vezes por mês. Na maioria das empresas de serviço, quem faz isso é o próprio dono, porque não se sente seguro em delegar.
O Agente de Conciliação Bancária muda essa lógica. Você ensina as regras uma vez, e o agente passa a ler o extrato e conciliar sozinho a partir daí. A conciliação deixa de ser uma tarefa manual e vira um processo que roda no automático.
Resposta rápida: conciliação bancária automática é quando um agente lê o extrato e concilia as transações sozinho, com base em regras que você define uma vez. No ERP da Everflow, o agente encontra o título correspondente, ajusta valor e data conforme o critério e concilia, criando o lançamento quando ele ainda não existe.
O que é o Agente de Conciliação Bancária
É um agente de inteligência artificial dentro do ERP da Everflow que lê o extrato bancário e concilia as transações automaticamente, com base em regras. A pessoa não precisa mais abrir uma transação de cada vez, procurar o título e conferir valor e data. Ela define o critério uma vez e o sistema repete, transação após transação.
Para entender o conceito por trás disso, vale a leitura de o que é e como fazer uma conciliação bancária. Aqui, o foco é o passo seguinte: deixar de fazer no braço.
Como funciona, em três passos
- Criar as regras: pode ser manual ou com um clique em “Gerar regras com base no uso”, quando o sistema lê as transações dos últimos 90 dias e já cria as regras mais comuns. Antes de salvar, o botão “Validar regra” mostra exatamente quais transações aquela regra vai pegar.
- Aplicar ao extrato: na importação do extrato, as regras rodam sozinhas. Para transações que já estão na tela, basta clicar em “Aplicar regras”.
- O agente concilia: ele encontra o título no contas a pagar ou a receber, ajusta o que for necessário e concilia. Se o título não existir, ele cria, já com natureza, centro de custo e descrição.
O que cabe dentro de uma regra
A regra é onde você ensina o critério uma vez. Ela pode considerar:
- Filtro por entrada ou saída e por descrição (por exemplo: tarifa, cobrança, pagamento via código de barras).
- Buscar um título já existente ou criar um novo automaticamente.
- Identificar o fornecedor por IA, extraindo o nome a partir da própria descrição da transação.
- Janela de datas, por exemplo 5 dias antes e 5 dias depois.
- O que fazer quando o valor difere: conciliar só se for igual, atualizar o valor ou lançar a diferença como desconto.
- Ordem de prioridade: as regras são lidas de cima para baixo, então as mais genéricas ficam no fim.
- Sugerir a conciliação para conferência ou conciliar automaticamente.
Um cliente que acabou de ativar a funcionalidade economizou 3 horas de conciliação em apenas 2 dias de uso. Na prática, é o dono da empresa que costuma fazer a conciliação, então é o tempo dele que volta.
Mais que hype: a ideia é resolver a conciliação
Não é inteligência artificial para ter IA na tela. É uma tarefa repetitiva saindo da mesa de alguém, com o ganho medido e não prometido. Três coisas garantem isso:
- O ganho aparece na tela. A cada conciliação, um log mostra quantas transações foram conciliadas e quanto tempo foi economizado. O cliente vê o número, não a promessa.
- Tudo auditável. Cada conciliação mostra qual regra foi usada, para você conferir se o critério estava certo.
- Resolve a dor de quem decide. Com as regras criadas, o dono chega perto de 100% automático e recupera o próprio tempo, sem abrir mão do controle.
Essa é a mesma direção que a Everflow apontou quando foi destaque na Exame: inteligência artificial que reduz o tempo de encontrar a informação e apoia a decisão do gestor, não IA por moda.
Ainda concilia o extrato transação por transação?
O Agente de Conciliação Bancária do ERP da Everflow lê o extrato e concilia sozinho, a partir das suas regras. Fale com o time da Everflow →
Perguntas frequentes
Como automatizar a conciliação bancária?
Você define regras uma vez, dizendo por descrição, valor e data como cada tipo de transação deve ser conciliado, e o sistema passa a aplicar essas regras sozinho a cada extrato importado. No ERP da Everflow, o Agente de Conciliação Bancária ainda sugere regras a partir dos últimos 90 dias de movimento, então você começa com o trabalho quase pronto.
Dá para conciliar o extrato bancário com inteligência artificial?
Sim. O agente lê o extrato, encontra o título correspondente no contas a pagar ou a receber e concilia automaticamente. Quando o título não existe, ele cria, com natureza, centro de custo e descrição, e chega a identificar o fornecedor por IA a partir da descrição da transação.
A conciliação automática é segura e auditável?
Sim. Cada conciliação registra qual regra foi usada e mostra, em log, quantas transações foram conciliadas e quanto tempo foi economizado. Você pode configurar a regra para apenas sugerir a conciliação para conferência, em vez de conciliar direto, mantendo o controle enquanto ganha velocidade.
Conclusão
Conciliar não precisa mais consumir as horas de quem decide. Ao ensinar as regras uma vez, o dono da empresa transfere uma tarefa repetitiva para um agente que concilia sozinho, com ganho medido e trilha de auditoria. Quer ver o Agente de Conciliação Bancária rodando com o seu extrato? Fale com o time da Everflow
